¿Qué es y cómo hacer un plan de negocio correctamente?  

plan de negocios de una empresa

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La falta de un plan de negocio es una de las razones del fracaso del negocio. Seguramente no es lo que espera cuando considera poner en marcha un negocio. Es por eso que debe entender bien qué es un plan de negocio y cómo hacer un plan de negocio de manera correcta. Al establecer los riesgos, las amenazas y oportunidades del mercado, y las proyecciones, estará mejor preparado para la etapa de realización.

Para estos fines hemos preparado un sencillo y corto manual para plan de negocio destacando  siguientes puntos: 

¿Qué es un plan de negocios?

El concepto de plan de negocios es muy simple. Un plan de negocios es un documento que describe los objetivos de este negocio y las formas en que los alcanzará. Puede considerarse como la base de cualquier negocio, ya que incluye todos los aspectos esenciales de la empresa, como finanzas, marketing y operaciones.

Diferencias entre plan de negocios y modelo de negocios

Tanto el plan de negocio de una empresa como el modelo de negocio son elementos claves para el desarrollo del negocio. Sin embargo, muchas veces se confunde el modelo de negocio y plan de negocio. La diferencia entre modelo de negocio y plan de negocio es que el primero es una recopilación de los elementos estratégicos del negocio: definición de mercado objetivo, actividades y recursos clave, propuesta de valor, modelo relacional con los clientes, alianzas, y etc. 

Los planes de negocio a su vez y como ya vimos de su definición suelen ser documentos donde se justifica la viabilidad del negocio analizando el mercado, el público objetivo, las actividades principales y secundarias que ayudarán a conseguir los objetivos de dado negocio y las estimaciones presupuestarias. 

¿Para qué sirve un plan de negocios? 

En términos generales, los objetivos de un plan de negocios son los mismos que en cualquier otro tipo de planificación. Al elaborar un plan de negocio, piensa en lo quiere lograr, cómo lo va a lograr y bajo qué condiciones. De este modo, cuando pone en marcha su empresa, tiene claro que es lo que tiene que hacer. 

Más precisamente, la planeación de negocios garantiza que: 

  • Se evalúe la viabilidad de la idea de negocio de antemano. Puede que, y es muy probable, que en alguna etapa de planificación descubra que es necesario modificar la idea. Mejor si eso pasa en la etapa de planificación. 
  • Se muestre la rentabilidad del negocio. Al recopilar toda la información financiera, puede mostrar a los inversores o entidades que van a financiar el negocio, que se ha realizado un estudio previo que confirma que el negocio puede sobrevivir en el mercado y generar beneficios.
  • Se organicen mejor las actividades de la empresa. Al definir las actividades principales de negocio, una vez que comience a realizar el plan sabrá que tiene que hacer en cada aspecto. 
  • Se reduce la probabilidad de fracaso. 
  • Se gestionen mejor las finanzas. Siendo realistas, la parte financiera del plan de negocio es la más complicada. Pero invirtiendo tiempo en su elaboración al comienzo, simplificará la etapa de realización del plan significativamente. 

¿Cómo hacer un plan de negocios?

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No hay una estructura de plan de negocio fija que sirva para cualquier tipo de negocio. Los elementos de un plan de negocio pueden variar dependiendo de qué tipo de producto o servicio quiere ofrecer, los objetivos de su negocio, si su caso incluye actividades de producción, si trabaja solo o planifica formar una sociedad con muchos empleados, y así hasta el infinito. 

En este caso le proponemos 10 pasos para elaborar un plan de negocios que después puede ajustar a su caso en particular, expandiendo más unas etapas u omitiendo otras. 

plan de negocios estructura

1. Preparar el resumen ejecutivo de un plan de negocios

El resumen ejecutivo de un plan de negocios es muy importante. En unos cuantos párrafos debe resumir su idea de negocio con otros detalles del plan de tal forma que cualquier persona, ya sea inversor, altos ejecutivos o colaboradores, se interese en su idea. Usualmente, estos puntos son los  esenciales para el resumen ejecutivo de un plan de negocio:

  • La misión y visión de su proyecto de negocio
  • Descripción del producto o servicio, la propuesta de valor única y su deferencia con los competidores
  • Descripción breve de estimaciones financieras y necesidad de financiación 

Esta parte se va a usar mucho para introducir y presentar el plan de negocio.

Aquí puede encontrar cómo presentar un proyecto o plan con éxito.

2. Desarrollar los objetivos

El diseño de plan de negocio no puede progresar sin fijación de objetivos. Así que el siguiente paso es la determinación de los objetivos del negocio. Pueden ser de largo y corto plazo. Lo más importante es que sean realistas, claros, con plazos definidos y se basen en algún modelo tipo SMART, CLEAR, GROW o similar. 

3. Presentar la actividad de la empresa/el producto/el servicio  

Aquí es donde define el enfoque de su negocio, que es exactamente qué va a ofrecer y cuál es su valor para el consumidor designado. 

La información básica que debe incluir en este apartado es:

  • Utilidad y beneficios del producto o servicio para el público objetivo
  • Cuál es el público objetivo
  • El ciclo de vida de producto anticipado

4. Definir el proceso de producción

Este es uno de los apartados de un plan de negocio que puede ser omitido. Como puede entender, es aplicable si su negocio incluye la etapa de producción. De este modo, debería definir en su plan de negocio:

  • El proceso de producción en general 
  • Que instalaciones y equipos puede necesitar 
  • Con cuáles materias primas y proveedores va a trabajar 
  • Cómo va a gestionar los inventarios 

5. Presentar la situación en el mercado y los competidores 

Antes de plantear la idea de su negocio, seguramente habrá analizado el mercado y la competencia para ver si su idea encaja en el mercado tal como está. Los datos de este análisis también deberían estar incluidos en el plan de negocio. Entre las cosas esenciales que deberían entrar en el plan de negocio, están: 

  • La descripción del mercado
  • Definición de mercado real y potencial
  • Posibles alteraciones en el mercado a corto y largo plazo 
  • Definición de competencia, los puntos fuertes y las desventajas de competidores más cercanos 
  • Identificación de alianzas clave

6. Desarrollar el modelo de distribución y comercialización 

El plan de negocio con una propuesta de valor y una descripción brillante de concepto de negocio no es suficiente. También, hay que planificar de antemano cómo se va a comercializar el producto, cómo van a llegar al consumidor y cómo obtener el producto o servicio que ofrece. Para ellos, necesita incluir en el plan de negocio: 

  • Cómo va a atraer a los clientes, captarlos y retenerlos. Básicamente, este es un plan de marketing.   
  • Cómo va a realizar ventas, cuál es su estrategia de interacción con clientes potenciales y qué herramientas va a usar para asegurar un proceso de ventas fluido y efectivo. 
  • Estimación de presupuesto que va a asignar a las actividades de marketing y ventas (aunque esto también se incluye en proyecciones financieras). 

7. Definir la estructura organizativa

En el caso de que se plantee formar una empresa, defina su estructura organizativa en el plan de negocio también. Ahí puede detallar: 

  • El organigrama de la empresa
  • Los roles y las responsabilidad del personal requerido 
  • Otros aspectos importantes relacionados con la administración de empresa que se pueden definir en esta etapa

8. Explicar la financiación  

En caso de que su negocio requiera financiación, uno de los pasos para el plan de negocio, que no deben faltar es la explicación de lo que necesita y con qué fines lo va a usar. Para que sea lo más claro y estructurado posible, defina: 

  • La justificación de los fondos requeridos: como los va a usar y por que los necesita 
  • Las condiciones de financiación que le interesan
  • El plazo de financiación
  • Las previsiones de reembolso 

Eso sirve tanto para las inversiones como para solicitar ayudas públicas, préstamos o cualquier otro tipo de financiación. 

9. Hacer proyecciones financieras 

Uno de los elementos muy importantes de cualquier plan de negocio es la estimación de la rentabilidad del negocio. Es decir, hay que hacer proyecciones financieras, donde se explican los ingresos y los gastos anticipados para ver si el negocio es rentable o no.  Se incluyen las siguientes estimaciones:

  • Pronósticos de ventas basados en el análisis del sector de la industria y las tendencias del mercado. Es un plan de ventas desglosado por meses donde se estiman las unidades que va a vender, a qué precio y cantidad. 
  • Presupuesto de gastos, que incluye el coste de operación del negocio. 
  • Estado de flujos de efectivo donde se registra el efectivo que se ingresara y saldará de la empresa mes por mes.
  • Cuenta de pérdidas y ganancias que se hace a base de los puntos anteriores para proyectar cuánto se espera en ganancias o pérdidas para los tres próximos años. 
  • Hoja de balance que incluye el desglose de todos los activos y pasivos (lo que posee versus lo que debe). 
  • Proyecciones de punto de equilibrio donde se estima cuando el negocio se hará rentable. 

10. Detallar aspectos jurídicos y fiscales

En este apartado entra todo relacionado con aspectos administrativos de la actividad de la empresa. Por ejemplo,  la definición de forma jurídica de la empresa, la descripción de los trámites necesarios, obligaciones contables, fiscales y otros aspectos similares.

¿Cómo realizar un plan de negocios?

Una vez que pase la etapa de planificación y aprobación, pasará a la puesta en marcha de un plan de negocio. Por si tiene dudas de cómo realizar un plan de negocio, aquí le dejamos unos pasos iniciales que le pueden servir como punto de referencia. 

Haga un plan de trabajo para desglosarlo en actividades separadas y asignar responsabilidades a los empleados de la empresa. O contrate expertos de fuera, si es necesario. 

Defina el cronograma de actividades para poder controlar el progreso y mantener informadas a todas las partes involucradas sobre los plazos y expectativas.

Haga la asignación de recursos para las actividades del plan de trabajo para asegurarse de que todas tengan los medios necesarios para la ejecución de manera efectiva. 

Defina hitos y métricas para verificar si está yendo en la dirección correcta.  

Realice los trámites requeridos para el inicio de actividades: obtención de permisos u otros documentos necesarios, adquisiciones, espacio, herramientas y otros necesidades para poder realizar la idea del plan de negocio.

Obtenga el software de gestión empresarial que simplificará el comienzo y la actividad posterior.  

Listo, ya puede empezar a realizar las actividades que ha definido en el plan de negocio.

¿Quiere aprender más para llevar a cabo su negocio? 

En nuestro blog también le explicamos:

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